С 28 апреля в Украине входят в силу обновленные требования к информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств. В Нацбанке заверяют, что они существенно не повлияют на большинство операций по переводу денег.
Разъяснение по поводу новшества НБУ опубликовал в своем Facebook.
Новые требования вводятся в связи с вступлением в силу закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".
Законом предусмотрены такие основные требования:
- Идентификация и верификация плательщика.
- Сопровождение перевода средств необходимым перечнем данных о плательщике и получателе.
Обновленные требования закона не распространяются на такие переводы, как:
- оплата жилищно-коммунальных услуг, оплата налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
- уплата кредита в сумме до 30 тысяч грн;
- переводы для оплаты товаров и услуг, сделанные с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
- все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тысяч грн;
- снятие средств со своего счета.
Национальный банк отметил, что оплата коммунальных услуг является операцией низкого риска в соответствии с национальной оценкой рисков в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов. Поэтому такие операции требуют минимального внимания и упрощенных мер идентификации, верификации и изучения клиентов. А требование статьи 14 закона о сопровождении перевода средств информацией о плательщике и получателе не распространяется на операции по уплате коммунальных платежей.
НБУ также сообщил, что направил соответствующие разъяснения банкам и небанковским финансовым учреждениям.
Как писала "Страна", упомянутый закон Рада приняла 6 декабря.
Мы делали краткий обзор этого документа.