Национальный банк расширил перечень операций, которые финучреждения должны относить к рисковым. Об этом сообщает UBR. Такие транзакции должны блокироваться банками, а о клиентах, которые пытались их совершить, финансисты обязаны докладываться в Госфинмониторинг.
~
Соответствующее решение было принято после выявленных "схемных операций", которые не подпадали ни под один из действующих до сих пор критериев ответственности.
Согласно постановлению НБУ №365, в перечень признаков рисковых операций в сфере финансового мониторинга добавляются такие действия:
- Проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих документального подтверждения очевидной экономической целесообразности и/или если банк не располагает информацией о реальных финансовых возможностях клиента осуществлять финансовые операции. А также, в случае несоответствия финансовых операций клиента имеющейся в банке информации о его финансовом или социального статуса;
- Участие банка в финансовых операциях, характер или последствия которых дают основания считать, что они могут быть связаны с конвертацией безналичных средств в наличные и осуществлением фиктивного предпринимательства;
- Использование счетов лиц не по назначению;
- Осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием похищенных, недействительных документов;
- Неоднократное проведение клиентом банка финансовых операций по перечислению средств за границу, как осуществление авансовых платежей на выполнение внешнеэкономических договоров, по которым банку было или могло быть известно (в частности, с публичных источников или от других финансовых учреждений), что контрагенты неоднократно нарушают выполнения, или вообще не выполняют условия соответствующих внешнеэкономических договоров.
Ранее "Страна" сообщала, что банк Михайловский доведен до банкротства и обвиняется в махинациях.