НБУ обвинил бизнес в подделке документов для финмониторинга и назвал новые критерии подозрительных клиентов

Фото: buhgalter.com.ua

Национальный банк Украины считает, что украинские компании подделывают документы для финансового мониторинга. В связи с этим он определил признаки сомнительных клиентов банков, подлежащих усиленным проверкам.

Об этом идет речь в телеграмме НБУ №25-0009/16834 от 5 марта.

В ней отмечается, что речь идет о подделке финансовой отчетности, платежных инструкций, которые якобы подтверждают осуществление хозяйственной деятельности, уплату обязательных платежей, оплату аренды помещений, транспортных услуг и т.п. При этом, по информации регулятора, такие компании-нарушители замечены в выводе капиталов за границу.

"Клиенты, в отношении которых установлены случаи предоставления в банк поддельных документов, в дальнейшем осуществляли финансовые операции покупки валютных средств в значительных объемах и перевода их за границу, в то же время в дальнейшем поставка товара не состоялась. Также есть неединичные случаи предоставления клиентами в банки хозяйственных договоров, содержащих признаки поддельных, в частности, такие договоры содержат реквизиты счетов, открытых в банке после заключения договора, содержат подписи лиц, не имеющих полномочий на момент их заключения, отдельные положения договоров содержат противоречивую информацию и т.д.", — говорится в телеграмме НБУ.

Регулятор потребовал от банков перепроверять документы, предоставляемые во время финансового мониторинга - как в открытых источниках, на ресурсах вроде YouControl, так и в банках, органах власти, учреждениях, которые их оформляли.

Еще в телеграмме Нацбанка перечислены признаки сомнительных клиентов, которых следует усиленно проверять в рамках финмониторинга:

Отдельно регулятор отметил, что список подозрительных признаков не исчерпывающий и банкиры обязаны сами его дополнять.

НБУ потребовал от банков после выявления подделок и фальсификаций документации принудительно закрывать все счета и сообщать о клиенте в Госфинмониторинг.

Хотя телеграмма написана в рекомендательной форме, однако в Нацбанке подчеркнули, что изложенные указания обязательны к выполнению.

"Рекомендации, предоставленные Национальным банком, обязательны для учета банками при применении риск-ориентированного подхода во время выполнения функций субъекта первичного финансового мониторинга", — говорится в документе НБУ.

На днях мы писали, что банки участили блокировки счетов за месяц действия платежных лимитов.

Также мы сообщали, что банкиры хотят проверять источники доходов клиентов

Читайте также
Любое копирование, публикация, перепечатка или воспроизведение информации, содержащей ссылку на «Интерфакс-Украина», запрещается.