Учора багато ЗМІ повідомили, що українські банки блокуватимуть карти, якщо знімати з них готівку частіше за три рази на місяць.
Новину опублікував з посиланням на внутрішні рекомендації Нацбанку один із сайтів, після чого на неї послалися багато видань та телеграм-канали.
Сайт написав, що серед причин, через які можуть заблокувати картку, НБУ назвав "часте зняття готівки, особливо великих сум". Крім того, як зазначалося в публікації, клієнтів могли "покарати" за такі дії:
- часті готівкові кредити, що їх клієнт оперативно погашає;
- доходи не відповідають фінансовому стану клієнта або значно перевищують середній рівень у регіоні;
- операції можуть вказувати на легалізацію незаконних доходів (несподівані великі перекази коштів);
- переказ коштів з-за кордону, які людина одразу отримує готівкою;
- надання доступу до рахунку третім особам, що може говорити про нелегальне використання рахунку;
- великі операції з готівкою, що перевищує нормальну активність клієнта.
З цих причин карту або заблокують, або запропонують додаткові документи, повідомив сайт.
У НБУ заявили, що ця інформація не відповідає дійсності.
"У жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій (зняття готівки - Ред. ) немає", - йдеться у повідомленні регулятора.
Нацбанк додав, що банки застосовують "ризик-орієнтований підхід" і діють у рамках законодавства.
У той же час, як уже писала "Страна", з лютого українські банки та інші фінансові установи запустять ретельніший фінмоніторинг клієнтських грошей та операцій. Нововведення пов'язане з підписанням меморандуму про посилений фінмоніторинг, яким запроваджуються жорсткі ліміти на платежі у розмірі 50-150 тисяч гривень на місяць.